[ZT]房价没跌,物价飞涨,为什么

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    曾经的政策,总是使绝大多数人受益。或者至少一部分人受益,一部分人受损。

    今天,我们正在面临困境。所有的人都受损。
  9.27宏观调控的结果,房价没有跌下来,物价却涨上去了。在这场游戏中,售房者,购房者,财税局,买菜的大妈…………所有的人都是受害者。
  
  为什么,怎么会这样的。
  
  一)池子说
  
  其实关于货币,一个“池子说”大家早已耳熟能详。货币就象是洪水,水来了总得有一个地方盛放。对于大宗市场而言,池子一共就只有三个:房产,证券,物价。
  
  但是,令人惊异的,是9.27之后的物价飞速上涨。如果说,9.27之前物价其实也在涨,但不过每月1~2%,每年约15%的涨幅。
  
  但9.27之后,物价一下子变成了30~50%的涨幅。现在的涨价,是3元涨到5元,38元涨到48元。似乎没有30~50%的涨幅,根本就没涨过瘾。
  
  为什么会这样呢。房价并没有下跌,物价为什么要“加速”上涨呢。这是“池子论”所不能解释的地方。
  
  真正的解释,哪怕房价没有跌,仅仅是房屋“交易量”减少。对物价影响都是灾难性的。
  
  一个池子的大小,不是和“房价”成正比。而是和“房价*交易数”成正比。  
  
  二)货币公式
  
  关于物价,在宏观经济学中,有一项著名的“货币流通速度公式”:QP=MV  
  
  Q:商品数
  P:价格
  M:货币数
  V:流转数
  
  这是一项很重要的公式。好比一个商场内,成交了50个鸡蛋,每个价格2元。如果商场上有4张拾元纸币,那么每张纸币上必然是2.5个指纹。  
  
  这项公式还有一种写法:M=QP/V。其中V基本上是常量,大致维持在3~3.5左右。
  
  这个公式说明的是什么呢,说明一个池子,可以容纳多少M(Money),是和Q*P成正比的。  
  
  一个池子有多大,不仅和“物价”有关,还和“商品数”有关。譬如一幅吴道子的画,可能价值1亿人民币。但他存量稀少,一共就1幅。所以他对于货币的池子“容量”仍然是非常小的。可能就100000000*1/3.5=3000万。
  
  也就是说,吴道子的艺术画,吸纳了人民币“发行量”3000万元。  
  
   再比如说,粮食市场,这是一个万亿规模计的市场。按人均年消费365斤计算,每斤2元。就是一个730*13亿=10000亿的大市场。但是,1万亿粮 食市场中,60%是农民自己种自己吃的,不进入流通市场。所以粮食市场消耗的池子“容量”是10000亿*40%/3.5=1200亿。粮食市场并不是一 个大型的市场。  
  
  再比如说,中国沪深股市的总市值大约为25万亿。但池子的“容量”不是看总市值,而是看交易量。目前 沪深股市,日均大约交易量2000亿元人民币。二百个工作日总共交易2000亿*200=40万亿。而股市中股民是疯狂的,M=QP/V。股民们的V流转 次数,远远超过3.5,大约在20左右。所以股市中冻结掉的资金,在2万亿左右。  
  
  再举一个楼市的例子,2009年中国房地产销售面积在9.4亿平方米左右,销售金额4.4万亿。如果算上二手房,按50%:50%计算。则房地产总交易金额8.8万亿。假设楼市中的资金,一年周转1次。则M=QP/V,楼市可以“池子”掉8.8万亿货币。
  
  综上所述,中国目前名义上有66万亿M2。其实你可以把M=QP/V,一个个逐项累加起来。包括大蒜市场消化了200亿元货币,绿豆市场消化了150亿元货币,生姜市场消化了120亿货币,股市消化了20000亿货币,楼市消化了88000亿货币。。。。。。
  
  我们这个市场上的商品琳琅满目,千千万万种商品的M累加起来,就是我们的M2总数字。千千万万种商品“池子”累加起来,就是我们的总池子。  
  
  如果现在我们的货币继续增加,譬如从66万亿增加到80万亿。那么我们就要把多出来的洪水,分配到池子中去。可以注意的是,某些池子非常地小。譬如“蒜泥狠”“姜你军”都是很小很小的池子,只要轻微地再涌入几百亿元的资金,价格就可以翻几倍。
  
  粮食市场其实也不大。房价如果少涨10%,那粮价至少得补涨十倍。  
  
  三)微观生活  
  
  讲宏观的结构,可能很难让人体会。我们再来具体地讲一讲。老百姓日常家居生活,会是什么样的。  
  
  假设我是一个小白领。一个月赚5000元。当每月一号我的工资发下来以后,我大致会怎么用呢。
  
  我会把工资分成几份,按照每个月的预期开销。
  
  1)吃饭:1000元
  2)交通:200
  3)通讯:200
  4)衣服:300
  5)房租:1500
  6)娱乐:500
  7)购物:300
  8)筹首付:1000
  
  
  其中,安排好某一方面的开销,就意味着该方面的“池子”有多大。譬如我准备的每月服装费是300元。那么每年就是3600元。十亿中国人就是36000亿元。按照3.5的流通速率,“服装”这个池子就可以消化掉10000亿元“货币供应量”。
  
  在所有的开支中,也有一部分钱是不能动用的。譬如最后一项“筹首付”。这1000元就是储蓄。可能是银行里的一张定期存单,可能是买了股票基金债券保险,可能是参股投资了一项实业,也可能是为我自己准备的养老金计划。
  
  那么,大家发现了这张表的问题了没有。这张表问题在于,我的实际消费,仅仅有我收入的80%!收入五千元,消费仅仅四千元。 
  
  那么,还有一千元去哪里了呢。原来被我储蓄了起来,“哪怕今天紧一点省一点,攒钱明天买房子”。或者“年轻的时候投资股市,复利养老成为大富翁”。
  
  这其实是一场骗局。
  
  再深刻地想一下,假如某一天,我们的非储蓄比例不是80%,而是60%呢。我的工资是6666.66元,每个月花4000元。
  
  再想一想,比例50%呢。我的工资是8000元,花4000元。
  
  再想一想,比例20%呢。我的工资是20000元,花4000元。
  
  这个,就是切实在我们身边发生的事。
  
  因为通货膨胀,这个社会的钱其实是不断增多的。当然,增多的侧重点有所不同,公务员很容易获取大量好处,普通工农还在日以继夜地劳作。此为侧话,暂且不提。
  
  当整个社会钱多出来以后,就会烧得慌。
  
  但是奇怪地是,一直到几年之前,无论银钱增加得如何迅速。居民消费始终增加不多。
  
  通俗点说,就是无论你工资从5000涨到20000。你的个人消费,仅仅仍只有4000元。或者4040元。
  
  那么多出来的钱哪里去了呢:“存钱买房子”。
  
  那为什么我已经二万高收入了,还天天吃泡菜呢,因为“存钱买房子”。
  
  为什么存款几十万了,还不敢下馆子呢,因为“存钱买房子”。
  
  几年前,中国有一个非常弱智的专家。他希望“均贫富”。
  
  他的主张是,富人这么有钱,穷人这么没钱。假如把富人的钱平均分给穷人,那么穷人会很富。
  
  假设我们现在把Bill Gates杀了,穷人每人分掉20000元。那么,我们的生活会不会变得更好呢。
  
  答案是绝对不会!
  
  因为当我捧着20000元,到市场上去购物时,我买牛奶,则牛奶涨价。我买面包,则面包涨价。我买草莓,则草莓涨价。我买汽油,则汽油涨价。
  
  你要搞清楚,纸币财富是“虚”的。是虚拟财富。实物财富才是实的,是实体财富。
  
  小白领现在看着3毛钱一个包子,2元钱一个大梨,28元一次足浴;那是因为你“省吃俭用”,守着20000元的月薪,只消费4000元,不去购买。
  
  等你一旦去购买,包子涨价,鸭梨涨价,足浴涨价,连钟点工都涨价。
  
  你可以有20000元的工资,可以有“名义上”非常富裕非常富裕的生活。但你只能花4000元,只能看不能动。
  
  一旦你用了,物价就会涨。你实际就享受不到这么多生活。
  
  中国上亿小白领,只有大家都摒住,你这20000元才可以享受二万元消费生活。如果你一旦去开始消费,物价就会上涨。只有别人都摒住你不摒住,你才可以消费714次足浴。
  
  感觉是不是很拗口?但这就是货币悬河下的实情。
  
  整个社会的骗局,就是M2远远大于GDP。我们的人民币,其实没有“真实物资”支撑的。
  
  四)宏观调控后的灾难
  
  如上所述,中国的M2/GDP已经高达170%以上。有太多太多的人拿着20000元的工资,白的黑的。但市面上的物资,却仅有4000元左右。
  
  在之前的动力下,主要的维持功能,是靠老百姓“省吃俭用”。
  
  哪怕我赚一万、二万、三万的工资,赚再多的钱。我就是不舍得花。我要“攒钱买房子”。
  
  这就是“工资20000,有效物资4000元”情况下的解决方案。一种不平衡但暂时有效的方案。
  
  但在“宏观调控”之下,这一切都被毁了!
  
  宏观调控之后,买房变得非常地困难。不仅仅刚需初次买房困难,改善性换房也很困难,甚至连富豪们想买第三套住宅都很困难。
  
  刚需们付不出三成首付,改善型不能接受110%利率,富豪们全款买房还要受“限购令”限制。
  
  大家一合计,还“攒钱买房子”干啥呀。拿出来花吧。
  
  本来“月收入20000元,有效物资4000元”就是一种脆弱的平衡。当人们一旦“死心塌地”,不再为房子准备做一辈子房奴的时候,这些资金就会涌入消费市场,就会发生灾难。
  
  想象一下,你原本每个月花4000的。现在一下子每月花20000。弄得不好,还会把以前积蓄储蓄的二三十万首付也拿出来花。
  
  而我们国家,其实没有这么多“真实物资”的。我们的M2/GDP是170%。正常是70%。
  
  我们的纸钞,把商店买空三次都不够。
  
  我们前面再三重申,大蒜是一个池子,生姜是一个池子,绿豆白糖是一个池子,股票是池子,房产是池子;M=QP/V,整个社会的66万亿货币,就是由大大小小的池子M累加起来的。
  
  而现在,房价的价格P没有动。但房屋“限购”了,政府为交易设置了重重障碍。房产的交易量Q急剧下降。房产的这个池子容量Q*P就迅速变小了。
  
  人们对买房“死心塌地”了。每个月也不把工资的50%拿出来储蓄“攒钱买房子”了。这50%的资金就涌向社会,享受生活。物价就完了。
  
  五)完美的正义
  
  什么是正义,什么才是对老百姓好的事情?
  
  很多人都在说,“为了买房子,我们省吃俭用,钱都储蓄起来。衣服也不敢买,馆子也不敢下”。这么多么万恶的KFS,这么多么万恶的令人控诉!

  其实,在货币供应量M2/GDP=170%的情况下;房贵,已经是最好的结局。
  
  我们的策略,就是尽一切可能地把房地产这个“池子”做大。让你把50%,60%,70%的工资都存起来。每个月就只花4000元基本生活费。省吃俭用一辈子为了一套房子。
  
  这是痛苦的么,是痛苦的,但仅仅是“一项”商品的痛苦。总体而言还是99%的幸福。一样东西涨价总比9999样东西涨价好。
  
   就象60年代的上海牌手表,手表特别贵,一块表相当于二年工资,但又是“老三件”丈母娘娶女儿之必备物品。知识青年为了一块手表,勒紧裤腰带加班加点, 多干少吃,三班倒做得象老黄牛一样。1961年的时候中国也滥发纸币,但痛苦的只有知识青年,只有手表,底层工人农民日子还好受一点。
  
  但是,在愚蠢的9.27房产调控之下,房产“池子”变小,他不仅不能蓄纳水,反而涌出来许多水,把“蒜泥狠”“姜你军”各小池子都满溢得无法忍受。这实在只能叹息上位者~不学无术。
  
   目前北京已有声音,说“最严厉的宏观调控”又接近失败。9.27新政骂声一片,叶檀女士正在鼓吹“最最最严厉的宏观调控”。唉,你属驴子的么,撞墙了, 说明你方向不对该往回走。为啥非要死驴犟前呢。中国目前需要的是房地产交易,交易,再交易。M=QP/V,让二手房交易量增加10倍,100倍,200 倍,才是宣泄货币压力的正道。
  
  可能有人又要说了,“关于拿房地产作泄洪口”,你这个说法不对,你的做法完全属于旁门左道。
  
  用房地产作泄洪口,是增加了城市刚需的痛苦,增加了千千万准备结婚、进城、拜见丈母娘的小白领们的痛苦。无论哪种痛苦,都是痛苦。
  
  最最完美的正义,应该是根本没有“洪水”。完全不需要池子。M2/GDP=70%。我们不需要讨论是让一万种商品涨价,还是让房子一种商品涨价。最好是什么商品都不涨价。甚至还如朱瑢基时代,人民手里的人民币越来越给力。
  
  唉,我们只是~智囊。当M2/GDP=170%,大祸已经发生。智者只能想办法来补救或者辅佐。
  
  智者并不是Prime Minister,想从根本上根本没有“洪水”。我们得换一个更有责任心的首相才行。

转自:http://hi.baidu.com/84448/blog/item/99d46927930bdf17908f9dd3.html

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